Der Markt der Neobroker erlebt ein beeindruckendes Wachstum und wird voraussichtlich in den kommenden Jahren weiter florieren. Neobroker sind Finanzdienstleister, die digitale Plattformen nutzen, um Anlage- und Handelsdienstleistungen anzubieten. Dieser Sektor verzeichnet erhebliche finanzielle Transaktionen und Nutzerzahlen. Im Jahr 2023 wird das Transaktionsvolumen auf rund 2,88 Mrd. € geschätzt, mit einem durchschnittlichen Transaktionsvolumen pro Nutzer von 39,50 €. Die USA führen den Markt mit einem Transaktionsvolumen von 1.524 Mrd. € an.

Prognosen deuten auf ein jährliches Wachstum von 5,14 % bis 2027 hin. Das Anlagevolumen wird auf etwa 434,80 Mrd. € geschätzt, wobei die USA auch hier führend sind. Die Anzahl der Nutzer soll bis 2027 auf 87,41 Mio. steigen. Die Penetrationsrate zeigt ein stetiges Wachstum von 0,9 % im Jahr 2023 auf voraussichtlich 1,1 % im Jahr 2027. Dieses robuste Wachstum verdeutlicht die Attraktivität der Neobroker im Finanzmarkt.

Auswahlkriterien für die besten Neobroker

Die Auswahl des richtigen Neobrokers ist entscheidend für den Erfolg Ihrer Handelsaktivitäten. Um die besten Neobroker zu identifizieren, sind bestimmte Auswahlkriterien von großer Bedeutung. Diese Faktoren sind ausschlaggebend für die Qualität und Effizienz der Dienstleistungen, die Sie erhalten.

Folgende Kriterien spielen erfahrungsgemäß eine Rolle bei der Wahl des passenden Neobrokers: 

• Benutzerfreundlichkeit der Plattform 
• Transparente und einfache Gebührenstruktur
• Große Auswahl handelbarer Vermögenswerte
• Sicherheit der Plattform und Einlagen

Nachfolgend stellen wir Ihnen kurz die unterschiedlichen Kriterien vor: 

Benutzerfreundlichkeit der Plattform 

Eine benutzerfreundliche Handelsplattform ist von entscheidender Bedeutung. Sie sollte eine intuitive Benutzeroberfläche, schnelle Ausführung von Aufträgen und eine breite Palette von Analysetools bieten. Eine gut gestaltete Plattform ermöglicht es Ihnen, mühelos Handelsgeschäfte abzuschließen und Ihre Anlagen zu verwalten.

Die besten Neobroker bieten ihr Angebot im Web und per App an. Dabei spielt insbesondere die mobile Nutzererfahrung eine tragende Rolle. Im direkten Vergleich zu klassischen Brokern ist die Bedienung bei einem Neobroker intuitiv und einfach gestaltet. 

Faire Gebühren zeichnen Neobroker aus 

Die Gebührenstruktur eines Neobrokers sollte transparent und wettbewerbsfähig sein. Achten Sie auf Handelsgebühren, Depotkosten und versteckte Gebühren. Die klare Offenlegung von Gebühren ist von entscheidender Bedeutung, um unerwartete Kosten zu vermeiden.

Hier zeigt sich, dass viele Neobroker den Handel von Wertpapieren inzwischen sogar kostenlos anbieten. Bei geringen Handelsvolumen sind Gebühren von bis zu 1 € üblich – die Rede ist vom sogenannten Mindermengenzuschlag. 

Beachten sollten Sie allerdings, dass die meisten Neobroker auf das Payment for Orderflow (PFOF) Prinzip setzen. Dieses wird ab 2026 auch in Deutschland verboten, sodass es zwangsläufig zu steigenden Kosten kommen wird. 

Große Auswahl an Vermögenswerten 

Ein breites Spektrum an handelbaren Vermögenswerten ist ein wichtiger Faktor. Je vielfältiger das Angebot, desto mehr Möglichkeiten haben Sie, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Prüfen Sie, ob der Neobroker Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und andere Anlageinstrumente anbietet, die Ihren Bedürfnissen entsprechen.

Üblicherweise können Sie zahlreiche Aktien und ETF im kostenlosen Sparplan kaufen. Damit können Sie auch mit geringen Beträgen den Vermögensaufbau voranbringen. 

Fokus auf Sicherheit bei Neobrokern

Die Sicherheit Ihrer Gelder und persönlichen Informationen steht an erster Stelle. Stellen Sie sicher, dass der Neobroker strenge Sicherheitsmaßnahmen implementiert, wie z. B. Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung. Außerdem ist die Regulierung durch eine angesehene Finanzaufsichtsbehörde ein wichtiger Indikator für die Seriosität des Brokers.

Aktien und ETF sind zudem Sondervermögen und sind im Falle einer Insolvenz geschützt. Daher sollten Sie darauf achten, dass Sie im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von 100.000 € auf Sparguthaben abgesichert sind. 

Die Kombination der Kriterien macht den Unterschied 

Die besten Neobroker zeichnen sich durch eine Kombination dieser Kriterien aus. Bei der Auswahl eines Neobrokers ist es ratsam, diese Aspekte sorgfältig zu prüfen und sicherzustellen, dass sie Ihren individuellen Anforderungen und Zielen entsprechen. Ihre Wahl beeinflusst maßgeblich Ihren Handelserfolg und Ihre finanzielle Sicherheit.

Die besten Neobroker profilieren sich in sämtlichen Aspekten und heben sich von der Konkurrenz ab. Aus diesem Grund sollten Sie nach einem passenden Neobroker Ausschau halten und die für Sie relevanten Aspekte bei der Wahl berücksichtigen. 

Top Neobroker im Vergleich

Die Auswahl des besten Neobrokers erfordert einen genauen Vergleich der verschiedenen Optionen. Hier stellen wir fünf herausragende Neobroker vor und analysieren ihre Plattformen, Gebührenstrukturen und das Angebot an handelbaren Vermögenswerten.

Scalable Capital

• Plattform: Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform mit einer intuitiven Benutzeroberfläche. Die Plattform ermöglicht schnelle Auftragsausführung und umfasst eine beeindruckende Anzahl von über 6.000 Aktiensparplänen und über 1.900 ETF-Sparplänen.
• Gebühren: Die Orderkosten für 500 € betragen lediglich 0,99 €, und die Depotkosten sind kostenlos. Zudem bietet Scalable Capital einen kostenfreien Sparplan an.

Trade Republic

• Plattform: Trade Republic zeichnet sich durch eine robuste Handelsplattform aus, die sowohl für Einsteiger als auch erfahrene Trader geeignet ist. Die Plattform bietet umfassende Analysetools und schnelle Auftragsausführung.
• Gebühren: Bei Trade Republic betragen die Orderkosten für 500 € 1,00 €, und die Depotkosten sind ebenfalls kostenlos. Auch hier ist ein kostenloser Sparplan verfügbar.

Finanzen.net ZERO

• Plattform: Finanzen.net ZERO bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform mit hoher Transparenz. Die Plattform ist leicht zugänglich und ermöglicht eine einfache Auftragserteilung.
• Gebühren: Die Orderkosten für 500 € betragen 0,00 €, und die Depotkosten sind kostenlos. Finanzen.net ZERO bietet 471 Aktiensparpläne und 700 ETF-Sparpläne, sowie einen kostenfreien Sparplan.

Smartbroker+

• Plattform: Smartbroker+ bietet eine umfangreiche Handelsplattform mit einer Vielzahl von Analysetools. Die Auftragsausführung ist schnell und effizient.
• Gebühren: Die Orderkosten für 500 € betragen 4,00 €, zuzüglich eines Handelsplatzentgelts der DAB. Die Depotkosten sind kostenlos. Ein Sparplan ist verfügbar, mit Kosten von 0,20%.

justTRADE

• Plattform: justTRADE bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform. Obwohl die Anzahl der Aktiensparpläne und ETF-Sparpläne nicht angegeben ist, wird ein kostenloser Sparplan angeboten.
• Gebühren: Die Orderkosten für 500 € betragen 0,00 €, und die Depotkosten sind kostenlos.

Die Auswahl des richtigen Neobrokers ist entscheidend, und unter den besten fünf gibt es einige hervorstechende Optionen. Scalable Capital beeindruckt mit niedrigen Orderkosten von 0,99 €, einer benutzerfreundlichen Plattform und einem beeindruckenden Angebot von über 6.000 Aktiensparplänen und über 1.900 ETF-Sparplänen.

Trade Republic zeichnet sich durch eine robuste Plattform und klare Gebührenstrukturen aus, mit 1,00 € Orderkosten und kostenlosen Depots. Finanzen.net ZERO bietet keine Orderkosten, keine Depotkosten und eine annehmbare Auswahl an Vermögenswerten. Smartbroker und justTRADE sind ebenfalls starke Optionen.

Unter den Top 5 heben sich Scalable Capital vs. Trade Republic als die herausragenden Neobroker hervor, die eine breite Palette von Dienstleistungen und benutzerfreundlichen Plattformen bieten.

Die Bedeutung von Bildung und Analysetools

Die Welt der Finanzmärkte ist komplex und anspruchsvoll, und um erfolgreich zu investieren, ist eine solide Bildung von entscheidender Bedeutung. Dieser Abschnitt beleuchtet die Bedeutung von Bildung und Analysetools bei der Auswahl eines Neobrokers.

Eine bedeutende Anforderung an einen Neobroker ist die Bereitstellung von Schulungsressourcen für Anleger. Diese Ressourcen können Schulungsvideos, Webinare, Tutorials und Artikel umfassen. Sie ermöglichen es Investoren, ihr Wissen über die Finanzmärkte zu erweitern und fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Ein Neobroker, der umfassende Bildungsressourcen anbietet, unterstützt seine Nutzer dabei, erfolgreich zu handeln und ihr Portfolio zu diversifizieren.

Analysetools und Marktforschung sind unverzichtbare Instrumente für jeden Anleger. Ein hochwertiger Neobroker stellt seinen Nutzern fortschrittliche Analysetools zur Verfügung, um Markttrends zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Diese Tools können technische und fundamentale Analysen, Echtzeitdaten und grafische Darstellungen umfassen. Zugriff auf umfassende Marktforschung und Nachrichtenquellen ermöglicht es Anlegern, informierte Entscheidungen zu treffen und auf aktuelle Entwicklungen zu reagieren.

Fazit

Bei der Auswahl eines Neobrokers ist es von entscheidender Bedeutung, die individuellen Anlageziele und Präferenzen zu berücksichtigen. Scalable Capital und Trade Republic stechen als besonders herausragende Anbieter hervor, die eine breite Palette von Dienstleistungen und benutzerfreundlichen Plattformen bieten.

Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass die Wahl eines Neobrokers eine sorgfältige Überlegung erfordert. Investoren sollten die Gebührenstruktur, das Angebot an handelbaren Vermögenswerten, die Bildungsressourcen und Analysetools berücksichtigen. Eine solide Bildung und die Nutzung von Analysetools sind entscheidend für den Erfolg beim Handel und der langfristigen Kapitalanlage. Daher sollte die Auswahl eines Neobrokers stets auf einer fundierten Entscheidung basieren.